相続財産の内訳

　相続財産の内訳が「不動産：有価証券：現金＝5：3：2」の割合である場合、以下のような観点が挙げられます。

 

　1. 分散投資： 

　財産を不動産、有価証券、現金といった異なる形態に分散しているため、リスクを分散できるメリットがあります。

　市場や経済の変動に対して柔軟に対応できる構成となっています。

 

　2. 流動性： 

　不動産が5割を占めているものの、有価証券と現金も十分な比率を占めているため、相続財産全体の流動性が比較的高いと言えます。

　特に、現金は換金性が高く、急な支出や投資への対応がしやすいです。

 

3. 資産の保全と増加： 

　不動産は保有しているだけで増加することが一般的です。

　また、有価証券は企業の業績に左右されるものの、長期的な視点で考えると増加の可能性があります。

　これにより、相続財産の維持と増加が期待できます。

 

　4. インフレ対策：

　 現金比率が2割強となっており、インフレが進んだ場合でも資産が目減りしにくい構成です。

　ただし、適切な投資先を選び、リアルアセットへの投資なども検討することが重要です。

 

　5. リスクとリタイアメント： 

　株式などの有価証券はリスクがありますが、適切な管理とバランスを取ることでリタイアメントに向けた資産運用が可能です。

　バランスをとりながら資産を有効活用できることが重要です。

 

　6. 相続税対策： 

　相続税の対策として、不動産や有価証券といった資産を適切に管理しておくことが重要です。

　これにより、相続時の負担を軽減できます。

 

　総じて、相続財産を「不動産：有価証券：現金＝5：3：2」の割合で所有することで、リスク分散や柔軟な資産運用が可能となり、将来の不確実性に対して備えることができます。