残高証明書の重要性

　残高証明書の重要性と取得手続き残高証明書の役割

• 遺産分割:

故人の預金や借入金の残高を確認し、相続人間での遺産分割に利用されます。遺産分割においては、正確な残高証明が重要です。

• 相続税申告書:

相続税申告書には預金や借入金の残高が必要とされます。これにより、相続財産の正確な評価が行われます。

 

故人の預金口座を調べる方法

• 通帳・キャッシュカードの探索:

預金通帳やキャッシュカードが見つかれば、所在の銀行や支店がわかります。定期預金の場合は預金証書も確認しましょう。

• 借入契約書・返済予定表の確認:

借入金がある場合、契約書や返済予定表などを確認して残高を特定します。

• 故人宛の郵便物の確認:

故人あての郵便物からも取引関係を把握できます。銀行からの通知や取引明細が手がかりとなります。

 

ネット銀行や無通帳口座の場合

• 故人宛の郵便物の確認:

パスワード生成カードやトークンが送られているか、郵送された情報を確認します。

• パスワード生成カードやトークンの有無:

インターネット取引に使用されるパスワード生成カードやトークンがないか確認します。

• メールやスマートフォンアプリの確認:

　故人のメールやスマートフォンアプリに残された情報を確認すると、アクセスに必要なデータが見つかる可能性があります。

• 他の銀行口座の入出金記録の確認:

他の銀行口座の入出金履歴を確認し、故人の取引先を特定します。

 

残高証明書の取得手続き

• 銀行の支店への訪問:

　故人が取引していた銀行の支店に直接訪れ、残高証明書の取得手続きを行います。

　必要な書類や手続き方法は各銀行により異なります。

• オンライン手続き:

　オンラインバンキングを利用している場合は、ウェブサイトやアプリを通じて残高証明書の発行手続きが可能な場合があります。

• 遺族手続きの提出:

　故人の遺族であることを証明する書類（戸籍謄本など）が必要な場合があります。

　手続き前に必要な書類を確認しましょう。

• 手数料の支払い:

　残高証明書の取得には一定の手数料がかかることがあります。

　手続き前に銀行の公式ウェブサイトや窓口で確認し、必要な手数料を支払います。

 

注意点

• 遺族協力:

　故人の遺族が協力的に情報提供や手続きに協力することが重要です。

　共有の意識を持ち、円滑な手続きを心がけましょう。

• 相続手続きの専門家の助言:

　取引先の銀行を特定することが難しい場合や手続きが複雑な場合は、相続手続きの専門家に相談することを検討します。

　残高証明書の取得は、相続手続きにおいて不可欠なステップです。

　正確な情報を元に遺産分割や相続税申告を行い、円滑な手続きを進めましょう。