家計貸借対照表を作成

  家計貸借対照表を作成し、財務上の問題点を明らかにすることは、資産家や一族にとって重要なステップです。

  以下は、家計貸借対照表の作成とその結果から導き出されるポイントについての要点です。

 

戦略の立案：

  資産家や一族の目標を設定し、その達成のための戦略を立案します。

  これには金融資産運用、不動産管理、生命保険活用、節税対策などが含まれます。

 

情報システムの活用：

  資産家の戦略を実行し、継続的なモニタリングを行うために、情報システムを活用します。

  これにより、計画と実績のギャップを把握し、戦略の修正や最適化が可能です。

 

企業会計の考え方を応用：

  企業が財政状態や経営成績を把握するために作成する財務報告を、資産家個人にも応用します。

  これにより、家計全体の健康状態や問題点を把握することができます。

 

時価評価の重要性：

  家計貸借対照表においては、資産は時価評価されるべきであり、金融資産、不動産、非上場株式などが評価されます。

  これにより、資産の全体像を正確に把握することが可能です。

 

相続税評価の活用：

  不動産や自社株式については相続税評価を行い、相続税との対応関係を明確にします。

  これにより、相続税対策を立案しやすくなります。

 

定期的な評価の必要性：

  資産の評価は定期的に行われるべきであり、市場価格や相続税評価などが変動する際には適切に評価を更新します。

  これにより、最新の資産状況を把握できます。

 

相続・生前対策の立案：家計貸借対照表をもとに、相続・生前対策を立案します。これには資産構成の最適化や節税策の導入が含まれます。

 

専門家の協力：

  家計貸借対照表の作成や戦略の立案には、税理士、ファイナンシャルプランナー、弁護士などの専門家の協力が有益です。

  適切なアドバイスを得ることで、リスクを最小限に抑えながら計画を進めることができます。

  以上のポイントを考慮して家計貸借対照表を作成し、その結果をもとに効果的な相続・生前対策を進めることが、資産家や一族の資産管理において重要です。