「家族信託契約書作成に関する重要ポイント」
1. ひな型は参考程度に
l ネットのひな型をそのまま使うのは危険。
l 受益者代理人の未設定など、後から契約変更できないリスクあり。
l 財産承継者不在となると受託者に課税リスクも。
l 契約書内容は納得できるまで確認すべき。
2. 契約書は公正証書にするのがおすすめ
l 公証人が内容確認し、本人意思確認を行うため、トラブル防止に効果大。
l 原本は公証役場で保管され、紛失時も再発行可能。
l 公正証書化で信用力・証拠力が格段に向上。
3. 契約書作成にかかる費用
l サポート込みで100万円超となる場合もあるが、長期のアフターフォロー費用を含む。
l 信託契約は長期にわたり運用されるため、費用は単なる契約作成料ではない。
4. 慣れていない専門家によるトラブル事例
【事例①】
不動産信託後、名義変更を理解しておらずリバースモーゲージ不可に。
【事例②】
受益権承継設定ミスで、兄弟間相続争いの火種に。
ひな型を機械的に当てはめるだけでは危険。
【家族信託契約に関するよくある質問】
Q. 信託契約は途中で変更できる？
受託者・受益者の合意で変更可能。
ただし契約時に変更可能条項を盛り込むこと。
Q. 信託金銭は信託銀行に預けるべき？
必須ではないが、信託口口座で管理する方が安全・トラブル防止に有効。
Q. 家族信託契約書と遺言書の優先順位は？
信託契約書が優先。
信託対象外の財産のみ遺言書で指定される。
まとめ
家族信託契約書作成の鉄則
- 家族信託は施行からまだ16年ほどと歴史が浅く、明確な運用ルールが整いきっていない。
- 明確な部分と未確定な部分を理解しながら、将来リスクも見越して契約設計が必要。
- 成功する家族信託には、契約後も長く支えてくれる専門家の存在が不可欠。
このまとめポイント「安心できる家族信託」は、
l 「契約書の正確さ」
l 「将来見据えた設計」
l 「信頼できる専門家選び」がカギです！
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